মোহাম্মদ আলী

কেলেঙ্কারী, জালিয়াতি, এবং ম্যানিপুলেশন বহু বছর ধরে ক্রিপ্টোকারেন্সি পরিমন্ডলে একটি উল্লেখযোগ্য উদ্বেগ। যদিও ক্রিপ্টো শিল্প অসংখ্য বৈধ এবং উদ্ভাবনী প্রকল্প অফার করে, এটি অস্বাভাবিক বিনিয়োগকারীদের সুবিধা নেওয়ার জন্য খারাপ ব্যক্তিবর্গ ও প্রতিষ্ঠানদের আকৃষ্ট করে । এখানে ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ এবং ইনিশিয়াল কয়েন অফারিং (ICOs) এর সাথে সম্পর্কিত কিছু সাধারণ স্ক্যাম এবং প্রতারণামূলক কার্যকলাপ রয়েছে:

পঞ্জি স্কিম (Ponzi Schemes) এই স্কিমগুলি বিনিয়োগে উচ্চ রিটার্নের প্রতিশ্রুতি দেয় কিন্তু নতুন বিনিয়োগকারীদের থেকে মূলধন ব্যবহার করে আগের বিনিয়োগকারীদের রিটার্ন দিতে। অবশেষে, পে-আউটগুলো টিকিয়ে রাখার জন্য পর্যাপ্ত নতুন বিনিয়োগ না হলে তারা ভেঙে পড়ে।

জাল আইসিও (Fake ICOs) স্ক্যামাররা বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করার জন্য প্রায়শই বিস্তৃত ওয়েবসাইট ও শ্বেতপত্র দিয়ে প্রতারণামূলক ICO তৈরি করে। একবার তারা একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ অর্থ সংগ্রহ করার পরে, তারা অদৃশ্য হয়ে যায়, বিনিয়োগকারীদের মূল্যহীন টোকেন দিয়ে রেখে যায়।

ফিশিং (Phishing) স্ক্যামাররা ফিশিং ইমেল পাঠায় বা জাল ওয়েবসাইট তৈরি করে যা বৈধ ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ বা আইসিওর অনুকরণ করে। সন্দেহজনক ব্যবহারকারীরা অজান্তেই তাদের লগইন শংসাপত্র বা ID, ব্যক্তিগত কী, বা মূল বাক্যাংশগুলি প্রবেশ করতে পারে, যার ফলে তাদের তহবিল চুরি হয়ে যায়।

পাম্প এবং ডাম্প স্কিম (Pump and Dump Schemes) এই স্কিমগুলিতে, একদল ব্যক্তি কৃত্রিমভাবে মিথ্যা তথ্য ছড়িয়ে বা হাইপ তৈরি করে একটি কম-মূল্যের ক্রিপ্টোকারেন্সির দাম বাড়িয়ে দেয়। একবার দাম উল্লেখযোগ্যভাবে বেড়ে গেলে, তারা তাদের হোল্ডিং বিক্রি করে, যার ফলে মূল্য ক্র্যাশ হয়ে যায় এবং অন্যান্য বিনিয়োগকারীদের ক্ষতির সম্মুখীন হতে হয়।

জাল ওয়ালেট এবং অ্যাপস ( Fake Wallets and Apps) স্ক্যামাররা জাল ক্রিপ্টোকারেন্সি ওয়ালেট অ্যাপ্লিকেশন বা মোবাইল অ্যাপ তৈরি করে যা ডিজিটাল সম্পদের জন্য নিরাপদ স্টোরেজ প্রদানের দাবি করে। এই অ্যাপগুলি প্রায়ই ব্যবহারকারীদের ব্যক্তিগত কী এবং তহবিল চুরি করে।

সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং( Social Engineering) স্ক্যামাররা ক্রিপ্টো শিল্পে সুপরিচিত ব্যক্তিত্বের ছদ্মবেশ ধারণ করতে পারে, যেমন প্রভাবশালী ব্যবসায়ী বা প্রকল্পের প্রতিষ্ঠাতা, অন্যদেরকে অযৌক্তিক বিনিয়োগ করতে বা সংবেদনশীল তথ্য প্রকাশ করার জন্য ম্যানিপুলেট করতে পারে।

অনিয়ন্ত্রিত এক্সচেঞ্জ (Unregulated Exchanges) কিছু এক্সচেঞ্জ সঠিক নিয়ন্ত্রক তদারকি ছাড়াই কাজ করে, যা তাদের পক্ষে প্রতারণামূলক কার্যকলাপে জড়িত হওয়া সহজ করে তোলে, যেমন বাজারের কারসাজি বা তহবিলের অপব্যবহার।

বিভ্রান্তিকর বিজ্ঞাপন এবং মিথ্যা দাবি (Misleading Advertising and False Claims) কিছু ICO এবং ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ বিনিয়োগকারীদের আকৃষ্ট করতে বিভ্রান্তিকর বিজ্ঞাপন এবং মিথ্যা দাবি ব্যবহার করে। তারা সম্ভাব্য রিটার্ন, অংশীদারিত্ব, বা প্রযুক্তিগত ক্ষমতা অতিরঞ্জিত করতে পারে। একটি ক্রিপ্টোকারেন্সির দামকে প্রভাবিত করতে পারে।

এই স্ক্যাম এবং প্রতারণামূলক কার্যকলাপ থেকে নিজেকে রক্ষা করার জন্য, ব্যক্তিদের সতর্কতা অবলম্বন করা উচিত, পুঙ্খানুপুঙ্খ গবেষণা পরিচালনা করা, প্রকল্প এবং বিনিময়ের বৈধতা যাচাই করা, সুরক্ষিত ওয়ালেট ব্যবহার করা, দ্বি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণ নিয়োগ করা এবং বর্তমান স্ক্যাম এবং শিল্পের সর্বোত্তম অনুশীলন সম্পর্কে অবগত থাকা উচিত।

মোহাম্মদ আলী
লেখক, গবেষক